2歩先ですかね

先週16日にＩＰＯしたFinancial Engines


ノーベル経済学賞受賞者でもある、ウィリアム･シャープが創立した会社だということは聞いていましたが、先程ＨＰをみて驚きました。

最初のタイトルが

"We are an independent Investment Advisor"

ですから独立したインベストメントアドバイザーであることを謳っています。

具体的には米国では一般的な退職金・年金制度である401（K）プランの運用アドバイス（managed account)サービス（参考：野村資本市場研究所レポート）をｗｅｂやコールセンターを通じて行う会社のようです。

ｗｅｂやコールセンターを通じて行えるので、従来のＦＡやＦＰとは異なるインベストメントアドバイザーという話になるわけですね。

僕も、クライアントのコンサルティングの中でＤＣ（確定拠出年金）の相談なんかにも触れるのですが、一般的には皆さん適当にやっている（あるいは何もしていない)のが現状ですね。

ということで

米国
401(K)→ＦＰ・ＦＡ・ＩＡ（ファイナンシャルプランナー、ファイナンシャルアドバイザー、インベストメントアドバイザー）事務所の利用→投資アドバイス専門機関の利用

という流れになっていると想定されます。

日本の場合には、まだまだ投資に対して「相談する」というレベルまでも行っていないので、米国の状況が「2歩先」かな？

と思う次第です。