米国ＦＰ事務所訪問記～その３

3社目はSIGMA Financial Corporation社

ここはMary Marという中国系女性の事務所。

スタッフはパートで1名なので、ほとんど彼女一人と言ってよいでしょう。
彼女もすでに十分なクライアントを確保しているので、現在はセミリタイアに近い様子。

家族や孫との交流を最重要視しているので、現在は仕事はなるべくしていないとの話。

彼女は保険外交員出身で80年代にスタートし、90年代にＣＦＰという資格に出会い、そこから徐々にアセットマネジメントを行うＦＰ業務にシフトしていったとの事。

自分で独立する前に、ＦＰ16名で共同事務所（チーム）を作り、そこで7年間ほどチームで仕事をしていたとの事でした。

これは大変参考になる話で、日本でもＦＰはそれぞれが独立して事務所を構えて（それは米国でもおなじですが）いますが、このように共同事務所（チーム）で仕事をするという考え方もありだと思いました。

彼女はＵＰＳという運送会社でマネジメント層に対する資産運用やリタイアメントのセミナーを担当していたようで、ＵＰＳがその後上場した事も有り、クライアントにはＵＰＳ社員が多いそうです。

もう一つ、参考になったのは利用ソフト、米国はＦＰ向けのソフトウェアが充実しています。
日本のＦＰ業界は、まだまだ未成熟なためか、アセットマネジメントやＦＰ向けのソフトウェアが少ないのですが、米国は無数にありましたので、それはうらやましい限りです。

こちらの事務所で利用していたのは、モーニングスターの［ｄｂＣＡＭＳ］
僕も日本であまり良いソフトが見つからないので、米国のソフトでも利用しようか（提案書は英語になっちゃいますけど）とも考えてます。