ウェルカムＦＰの手伝い

先週の土曜日に「ウェルカムＦＰ研修」 のお手伝いで青山に行ってきました。

ＦＰ協会の東京支部では年に2回「ウェルカムＦＰ研修」と題して、新しくＦＰの資格（主にＡＦＰ）を取得された方々に対して、導入研修を行っています。

研修とは言っても

・ＦＰとしての心構え
・ＦＰビジネスを展開している先輩ＦＰのパネルディスカッション
・ＦＰ協会の説明

などを説明する会です。

第2部は懇親会も用意されていて、そこで新規加入のＦＰの方々と、われわれサポートの人で懇親をはかる時間もあったりします。

私も2年前に資格を取ったときには、この研修会でＦＰ友達ができ、その付き合いは今でも続いています。

是非、東京支部所属のＦＰの方で、行った事のない方にはオススメします。

ＦＰ資格試験

先週、1級ＦＰ技能士の試験結果発表がありました。

おかげさまで合格

することができました。

とりあえず、これでＣＦＰと1級技能士のＦＰ関係資格は取り終わりました。
約2年かかりましたね。

もう少し、試験の中身が実務よりだったら充実感もあるんですけどね。

日本の試験ってなんでこんな暗記に偏った試験を出すんでしょう？
実際のＦＰの世界に正解なんてないのにねぇ。

CFP®資格チャレンジガイダンス出席

そういえば、先日ようやくＦＰ協会の方のＣＦＰの登録が終わったようで、晴れてＣＦＰ認定者となりました。

そうしたら、先日ＦＰ協会よりお電話を頂きまして今度8月に東京で開かれる
「CFP®資格チャレンジガイダンス」

にて合格体験談をお話しさせていただく事になりました。

ＡＦＰの方々が、ＣＦＰを取ったらどうなるのか？また勉強方法はどうしたら良いのか？

ということを聞けるセミナーのようですので、無料ですし興味があればご参加ください。
申し込みはＦＰ協会のマイページで可能なようです。

１．対象

AFP認定者である会員の方

２．開催日時

平成22年8月7日（土）14:00～15:30（90分）

３．会場

ベルサール神田（JR神田駅・東京メトロ丸ノ内線淡路町駅近辺）

４．定員

200名 なお、応募者多数の場合は、抽選とさせていただきますので、予めご了承ください。

５．内容

（１）CFP®資格の魅力について 講師：株式会社　生活設計塾クルー　取締役　目黒　政明　氏（CFP®） （２）CFP®合格体験談 昨年度のCFP®試験にて全課目合格された会員様に、資格取得に向けて参考となるような学習方法等について、体験を踏まえてお話いただく予定です。 （３）その他 受験手続きについての説明、質疑応答を予定しております。

レビュー～パーソナルファイナンス研究

人に借りた本なんですけど、パーソナルファイナンス研究の本です。
日本では、まだまだ個人のファイナンス分野に関しては研究が進んでいないのではないかと感じます。

今回読んだ本も2006年に発刊のもので、パーソナルファイナンスの理論的な話が多く参考にはなりましたが、後続の研究が気になります。

ＦＰ協会は、このようなアカデミックな研究内容について取りまとめているんでしょうか？
もし、あるのであればこのように広く公表して欲しいものです。

全てのＦＰとは言いませんが、少なくとも経済学をやっていたＦＰには十分参考になる理論書です。

特に、個人の資産運用に対する仮説・検証と住宅に対する理論（住宅経済学）が参考になると思います。

ＦＰツールについて

今日の午前中は、ウェルスマネジメントのツールについて話を聴いていました。

そのシステムは「Wealth Management Workstation」というソフト

私がこれまで見たものの中では、かなり上手に作られているソフトでした。

米国では、ＦＰ向けのソフトや資産管理ツールが沢山ありましたが、日本の場合には数も少ないのでこれは利用を考えてみる価値ありです。

あとは、費用面でしょうね。
ここでは、価格は書きませんがペイするためにはいくつかの富裕層を抱えていないと難しいですね。

ただし、こういうソフトを開発してくれる会社には感謝したいと思います。

ＦＰとして

昨日ＦＰがらみで学んだことをいくつか

・所属している不動産三田会での注意喚起

参加している会員間でのトラブルがあるので注意するようにとのこと
人が良い方が騙されるケースがあるとの話でした
私は全然知らない話でしたが、みなさん大人なので良識ある判断をすれば騙されないと思うのですが、こういう会に所属していることで油断が生じるのかもしれません

・ＢＮＩ凛チャプター主催のイベント

お話させていただいた社長（61歳)と相続の話に
やはり60歳になると親世代の相続の話は必要だと思いました
なかなか子供から親に相続の話をするのは難しい
また、不動産に対する知識は非常に役に立ちます
特に昔からの地主さんはあまり不動産に対する知識があって大家業をやっているわけではないので

・その他

他にも退職金運用のご相談もありました
我々ＦＰに対するニーズは決して少なくないなと
どうやってそのニーズを顕在化させられるかなんでしょう

お金に関することで、最も適切なアドバイスをしてくれたのは誰ですか？

鎌田さんのブログにあったアンケート

質問：　お金に関することで、最も適切なアドバイスをしてくれたのは誰ですか？

回答：

・ 　友人　　１６％

・　家族　　２２％

・　金融関連誌　　３４％

・　ファイナンシャ ル・アドバイザー　　２８％

（情報源：http://money.cnn.com/POLLSERVER/results/50363.html）

日本もこのようにＦＰ（ファイナンシャルプランナー）やＦＡ（ファイナンシャルアドバイザー）が活躍できるようにしたいものです。

FPフォーラム終了

土曜日は、地元浅草でのＦＰフォーラムが開催されました。

強風と今年一番の冷え込みの中、沢山の方にご来場いただきました事に御礼申し上げます。

私のセミナーも、20名程度の参加がありまして 大変楽しくお話しさせていただきました。

時間が45分と短いために、ちょっと早口になってしまったところがあり申し訳ありません。

ＦＰフォーラムは、初参加でしたが準備から実行まで、委員の方々や数多くの参加者の活躍も有りとても楽しく関わらせていただきました。

ブログをご覧のＦＰの方で、参加された事が無い方は、来年度は参加をオススメしますよ。

株式の方は、先週は欧州を中心にまだまだ調整色が強いですね。

週末にある方より質問が来ましたが、株式投資はこの調整局面（株価が下がっている時）を「前から注目していた会社の株価が安くなった」と楽しめるようになってくると、投資が上手くなってきているのだと思います。

このような心境になると、株価は「上がっても良し、下がっても良し」で楽しめるようになります。

松下幸之助ではないですが「調整もまた良し」です。

ＦＰジャーナル

ＦＰ専門誌のＦＰジャーナルに取材を受けました。
今月号に掲載されています。

大層な事を述べているように思いますが、これも真剣に日本の将来、日本の若者を憂いての発言なんです。

今後とも危機感を持って、仕事や運用を行っている人の助けになりたいと思います。

ＦＰＡカンファレンス

ブログの更新、遅くなりました。
5日ほど前から米国アナハイムに来ております。

今回はＦＰＡ（Financial Planner Association)のカンファレンスを見学しに来ています。
カンファレンスが終了したので、今は米国のＦＰ事務所を訪問しているところです。

訪問の詳細につきましては、後日ブログで報告するとして、取り急ぎ写真をupしておきます。

カンファレンスの大きなセッション
有名（と思われる）スピーカーが登場して、1時間ほど講演します。
早くて、何を話しているのかほとんどわかりません。


インターナショナルパーティーで韓国人ＦＰと一緒に
韓国人は、日本人と同様に英語が苦手で、韓国人同士で固まっていたので、無理やり
テーブルに割り込んで話をしました。
英語が下手同士なので、僕の英語でも劣等感を感じません。
メンバーはサムソン証券からきてました。
右の女性は、ついに一言も発しませんでした。（英語が苦手なんでしょう）


昼は、こんなかんじのビュッフェスタイル。


通常のセッションは、プレゼンスタイル。
顧客とのコミニュケーションの取り方、プレゼン手法、マーケティング手法、金融知識、など
ＦＰとして必要な様々な講座があります。
基本的には好きな授業に出るスタイル。


展示会場は、ＦＰ向けのサービスや商品を売り込む会社が沢山。
これでも今年は不景気で例年の半分ぐらいの出展みたいです。


米国のＦＰツールや本。
面白いものも有りましたので、買ってきます。


セッションが終わったので、記念撮影。
合計9名で訪問しました。
他にもほんの少し日本からの参加者に会いました。

取材

今日は、先程日本ＦＰ協会の取材を受けていました。


主に私がこの1年間中心にコンサルティングをしてきた20代後半～30代半ばの「団塊Ｊｒ世代」についてのインタビューでした。

団塊Ｊｒ世代が抱えているお金に関する不安点や今後の生き方などについて述べました。

私が言いたかったのは、

「親の世代（団塊の世代）と我々の世代では、既に世の中の環境が大きく異なるのだ。」

という事。

「その中で、どのように仕事、生活、資産運用をしていくのか？」

という事についてお話しています。

FPジャーナル12月号で掲載される予定です。

ＦＰの方々しか目に触れないとは思いますが、発行されたらご一読ください。