30代、40代のアンケート（ＦＰ協会）

日本ＦＰ協会が実施した30代～40代に対するアンケート結果が発表されていました。

先日のフィデリティのアンケートを裏付けるように同じような結果でしたので、一応みてみましょう。

将来の心配事は「老後の資金」「年金」「親の介護」だそうです。
女性の方が心配率が高いのは長生きするからでしょうか？

今現在保有している金融資産は、あまりありません。
100～200万円が一番のボリュームゾーン

また、その金融資産のほとんどは「預貯金」
これも日本の統計とほとんど変わりません。

一応、今話題の「子供手当」は子供の為に使う人が多いようです。
それはあたりまえかもしれませんが。

ＦＰ（ファイナンシャルプランニング）はまだまだ認知度が低いですね。
逆に伸びしろはあるんでしょうけど

ライフプラン（ファイナンシャルプラン）を作っている人は全体の13%

実感値としては、こんなに沢山いないと思うんですけど。

一部生保の提案が入っているのかな？

老後に関しては、40代から考える人が多い
個人的には40代からでは遅いような気がします
特に若い世代は20代から意識していないと間に合わない公算が高いです
資産運用は、何と言っても時間が一番の武器なのですから

老後の収入は、年金制度に頼るところが多いみたいです。
お分かりの通り年金制度は、年々厳しくなっていくと思います（自明です）
働くという選択肢も多いようですので、多分70歳～75歳定年制に移行していくのでしょう
その場合には年金支給も70歳になるんだと思います

アンケートの感想は、フィデリティのアンケートの感想と同じです。
あまり明るい話題はないですね。

不安なのに準備できない～4割が老後難民

上記のようなタイトルでフィデリティ投信の調査が公表されていました。

面白かったのでいくつか見ていきましょう（資料はレポートより抜粋）

退職後の生活は、現在の生活よりも悪くなると考えている人が約半数

現在の高齢者と比較すると、悪くなると思っている人が7割
では、今の高齢者は恵まれていると皆思っているのでしょうか？

老後の心配は、半分がお金に関すること、次いで健康

8割以上の人が「公的年金」では生活費に不十分だと考えている
（それは現状の年金生活者を見ての回答なのでしょうか？）

退職後に必要な資金としては、概ね2,000万円～3,000万円程度を考えているようです。
（これは計算して算出した必要額なのでしょうか？たぶん、何となくの数字でしょう）

年代別に退職準備度（どのていど必要資金に対して準備しているか）をみると、20代～30代では10％程度、50代でも40％未満の数字
（50代で半分も準備をしていなくてどうするつもりなのでしょうか）

これを見ると、40％の人は「何もしてない」、残り40％も「計画的ではない」ので20％程度の人しか計画的な準備をしているとはいえない状況です

びっくりしたのは、この表
預貯金とか資産運用は良いとして、会社の退職金制度や年金制度に期待している人が4分の1もいるとの結果
国には頼れないと思っても、会社にはまだ頼れると思っているのでしょうか？

他にも30％の人が投資をしているとのデータもありましたが、一方で半分以上の人が現在の投資環境を「あまり良いとは思わない」とのこと
現在が良いのでなければ、いつが「良い」のでしょうか？
おそらく現在が良いと思えない人は、相場が高くなった頃に動き出す、一番やってはいけない「高値買い」という投資行動を取る人々なのでしょう

今回のアンケートを見て、改めて暗澹たる気分になりました。

みんな、ある程度「将来」に対する不安や危機を感じていながら、具体的、論理的には動こうとしない「何もしない」ことを選択する

私のコンサルティングの現場では、60代以上の方々でこれまでの無計画性が祟って、生活の建て直しや見直しを図らざるを得ないケースも少なくありません。

今後10年、20年経つと、このような人々が大幅に増えるということが想定されるアンケート結果ですね。

少なくとも私の関わる人には、このようになって欲しくないと再度思いを強くする次第です。