日本の資産運用ビジネス2009

先日野村総研から「日本の資産運用ビジネス2009」というレポートが出ていました
その中から気になった点を何点かご紹介

この全体像で気になるのは、家計資産の1,300兆のうち、運用に流れているお金は100兆円。
7～8%でしかないんだなという事。

もう1点は、変額年金17兆円の大きい事。
公募投信が51兆円ですので、その3分の1の大きさです

これも相続税法第24条を盾に、保険会社や銀行窓販で売りまくった結果なのではないかと思っています。個人的には決して良い商品だと思わないんですけど

この図は、我々のような資産管理や運用に関わる人間には朗報
今後5年間で、団塊世代の大量定年退職を迎え、金融商品の需要が高まるだろうという予想

これにきちんとアドバイスができるＦＰにもチャンスがあるのではないかと思ってます

このレポートは、どちらかというと年金基金へのアドバイザーと投資信託会社向けのレポートですが、興味があれば読んでみて下さい。

Traded Policies Fundの続き

以前のエントリーでご報告した、Traded Policies Fundの最初のStatementが届きました。

イニシャルでの投資額が500万円
最初の5%(25万円)が手数料
残り475万円が実際の運用額

1ヶ月のファンド上昇が、32,774円
運用額（475万円）に対する上昇率は年率で約8.3%

聞いていた利回りよりも悪い気がしますが、円ヘッジコストが上がっている影響かもしれません。

もう少し経過観察する必要がありそうです。